Olá e bem-vindo ao meu blog. Se você chegou até aqui, provavelmente partilha de um interesse em comum: a jornada, por vezes caótica, de construir um património. Criei este espaço como um diário anónimo, uma ferramenta de auto-responsabilidade para me forçar a colocar ordem no meu universo financeiro.
Durante muito tempo, o ato de investir foi, para mim, algo reativo e desorganizado. Comecei, como muitos, atraído pela volatilidade e pelo potencial do mercado de criptomoedas. Aportava sem muito critério, comprava o que parecia promissor e, com o tempo, fui criando uma bola de neve de ativos digitais sem um controlo apropriado, sem uma estratégia definida. O resultado foi uma carteira completamente bagunçada.
Em junho de 2025, decidi que era hora de mudar. Percebi que, para levar os meus objetivos a sério, precisava de diversificar e, acima de tudo, de organizar. Foi quando comecei a adicionar ações à minha carteira, investindo tanto no mercado australiano (AU) como no americano (US).
O que as imagens abaixo mostram é um snapshot honesto de como o meu portfólio está hoje. Ele ainda não está 100% alinhado com os meus objetivos e a alocação ideal que tracei, mas é o ponto de partida. O objetivo deste blog é documentar o processo de ajustar e organizar tudo isto, através de aportes semanais e de uma análise disciplinada. Ao longo do tempo, também tentarei atualizar o histórico retroativo para ter uma visão ainda mais clara da jornada completa.
Carteira de Ações Australianas
Esta carteira representa a minha exposição ao mercado local e a base da minha estratégia de diversificação para além das criptomoedas. O foco inicial aqui é em empresas com um bom histórico de pagamento de dividendos, mas que também apresentem um potencial de crescimento a longo prazo. As análises e ideias para a escolha destes ativos foram tiradas do "".
O objetivo primário, nesta fase inicial, é construir uma base sólida e diversificada. A minha meta é alcançar um valor de aproximadamente A$500 em cada uma de 10 a 15 ações diferentes. Só depois de atingir essa base é que irei focar-me no rebalanceamento mais detalhado entre as posições. Uma explicação mais aprofundada sobre esta estratégia de rebalanceamento e a escolha dos ativos será um papo para um post futuro.
Carteira de Ações Americanas
Esta parte da carteira tem como objetivo a exposição ao mercado dos Estados Unidos, com um foco claro em empresas de tecnologia e crescimento. A estratégia passa por investir diretamente em algumas das empresas que considero líderes de inovação nos seus respetivos setores, como Tesla (TSLA), Alphabet (GOOGL), Amazon (AMZN), NVIDIA (NVDA) e AMD (AMD).
Para equilibrar o risco associado à escolha de ações individuais, mantenho também uma posição no ETF iShares Core S&P 500 (IVV), que me dá uma exposição diversificada às 500 maiores empresas do mercado americano.
Adicionalmente, a posição em Copy Trade é uma experiência para diversificar não só os ativos, mas também as estratégias. Ao seguir as operações de outro investidor, procuro aprender e obter exposição a diferentes abordagens e visões de mercado.
Carteira de Criptomoedas
Esta carteira é a génese de todo o projeto. Foi aqui que a "bola de neve" da desorganização começou e onde o desafio de colocar a casa em ordem é maior. No início, os meus investimentos estavam quase 100% focados em criptoativos, mas de uma forma completamente desestruturada.
Um dos maiores problemas era ter posições em várias corretoras diferentes, o que tornava quase impossível ter uma visão clara do meu portfólio real. Agrupar todas as informações numa única planilha foi o primeiro grande desafio. O segundo, que ainda está em andamento, é tentar encontrar os preços médios corretos de cada ativo, uma tarefa complicada devido ao grande número de transações pequenas e espalhadas.
Cheguei a ter cerca de 60 moedas diferentes, a maioria com valores muito pequenos, o que tornava a gestão impraticável. O que podem ver na imagem já é o resultado de um grande esforço de consolidação: vendi a maioria das posições irrelevantes e concentrei o capital nos projetos que considero mais sólidos. Mesmo assim, esta carteira ainda representa uma parte muito grande do meu património total, e o objetivo é continuar a reduzir este peso percentual com o tempo.
Fundos Geridos
Esta parte da carteira representa a minha abordagem ao investimento passivo e automatizado, concebida para criar disciplina e consistência sem esforço. Todas as semanas, A$75 são investidos de forma automática nestes fundos, garantindo um aporte regular e contínuo, independentemente das condições do mercado.
A estratégia com a Spaceship é obter exposição a diferentes teses de investimento através de portfólios geridos:
Origin Portfolio: Focado num misto de grandes empresas australianas e globais.
Universe Portfolio: Concentrado em empresas de tecnologia e crescimento a nível mundial.
Earth Portfolio: Voltado para empresas com um foco em sustentabilidade e impacto positivo.
Esta abordagem automática "sem pensar" ajuda a construir uma base de investimento diversificada ao longo do tempo.
Fundos de ETFs (Raiz)
A carteira da Raiz é a minha segunda estratégia de investimento automatizado, com um aporte semanal programado de A$25. O grande diferencial e o que torna esta plataforma bem interessante é a possibilidade de personalizar a alocação percentual para cada fundo, dando-me controlo total sobre a diversificação.
Esta carteira foi construída para me dar uma ampla exposição a mercados globais de forma passiva, investindo numa cesta de ETFs que cobrem diferentes regiões e classes de ativos. Como se pode ver, tenho posições que replicam os mercados dos EUA (IVV), Austrália (STW), Europa (IEU), Ásia (IAA) e mercados emergentes (VGE), além de uma pequena alocação em títulos de dívida (IAF) e Bitcoin para uma maior diversificação.
Resumo Histórico Consolidado
Esta última imagem é o meu esforço para reconstruir a performance da carteira desde junho. Como o controlo anterior era muito desorganizado, estes dados históricos são um trabalho em andamento e podem não estar 100% precisos ainda. No entanto, já mostram a volatilidade da jornada e a evolução do património semana a semana, usando o sistema de cotas que implementei para medir a rentabilidade real. A minha meta é continuar a refinar este histórico ao longo do tempo.
Obrigado por acompanhar este ponto de partida. A partir daqui, o plano é postar uma atualização semanal, todas as semanas, para acompanhar o progresso.
No comments:
Post a Comment